8月9日,由《21世纪经济报道》主办的2020(第十三届)中国资产管理年会暨“金贝奖”颁奖典礼在上海举行,平安私人银行凭借强劲的综合实力蝉联“2020卓越私人银行”大奖。

“科技实力+专业服务”优势获权威机构肯定

从2007年开始,《21世纪经济报道》发起并主办中国资产管理『金贝奖』,以“最全面的中国资管行业评选”闻名。『金贝奖』历届评选都会邀请专业的机构和行业专家组成评审团,从收益能力、创新能力、风险控制能力、团队素质、市场认可度、社会责任等多维度,结合“定量”与“定性”的分析,对中国资产管理行业进行客观的分析和评价。

2020年是不平凡的一年,中国经历了新冠疫情后,也可以看到金融科技在其中产生了重要的作用。平安私人银行在今年激烈的角逐中,最终凭借科技实力和创新的综合金融服务表现脱颖而出,连续第二年摘下『金贝奖』年度“卓越私人银行”桂冠。

以科技持续赋能服务,客户体验不断提升

今年以来,平安私人银行紧紧围绕“数据化经营、线上化运营、综合化服务、生态化发展”四化新策略,持续洞察客户需求,创新升级多种服务模式,从私募、传承、保险等多领域,为高净值客户提供了全方位服务,科技能力更加彰显。

在财富管理线上化服务方面,平安私人银行在业内首创AI私募直通平台,实现了7*24小时线上交易;而签名审核优化功能上线后,更是把单次签名审核时间由原来的3分钟缩短到8秒,让私行业务效率提升了22倍。平台上线至今不到一年,已支持平安银行99%以上的私募产品销售。有业内人士认为,平安私人银行是国内线上化智能改革成效最快的私人银行之一。

事实上AI私募直通平台只是平安私人银行践行金融科技的冰山一角。平安私人银行业内首创的AI智能视讯,以智能视讯坐席代替人工视讯坐席,客户等待时长由10分钟降低至无需等待;在业内率先推出私募定投,客户在首次认购私募类产品成功后,可通过平安口袋银行App一键开启私募定投,实现私募追购的自动申请,提升投资体验。

在疫情期间,推出了“传承业务在家办”服务,使客户实现了远程、无接触,足不出户即能设立保险金信托。另外,平安私人银行在口袋银行App里推出了“听见财富”、“平安智库”栏目及“平安财红?张阿姨”系列短视频等,皆成为富有特色的平安私人银行线上化增值服务。而上线“周末直播”,举办多场线上沙龙和论坛,打造私募年中云盛典大型线上活动等,更是突破空间限制,拉近与用户的距离;开创数字助农公益新模式以解决农产销售痛点,则显示了私行服务的温度。

搭建完善的家族传承专业服务体系,助力客户家业长青

在疫情对经济的影响下,高净值客户对自己拥有财富的形态有了更多思考,对家族治理、财富规划和家族信托等服务的需求与日俱增。《平安银行私人银行家族传承数据报告》表明,在家族传承服务中,高净值人群最关心资产配置规划、税务规划和法律服务,最认可家族信托的风险隔离功能。

平安私人银行从2018年起便大力推动投研、投顾和家族办公室专业团队的建设,经过数年沉淀和努力打造了一支专业化的投顾队伍。其升级后的家族办公室,服务范围涵盖投资管理、资产规划、财富传承、顶层法律架构设计、企业治理、继承人教育、慈善公益等方面,全方位助力高净值客户实现财富保值增值和风险管理。近期,平安私人银行还帮助客户成功设立2.6亿保险金信托,刷新了行业内单笔最大金额保险金信托新纪录。

另外,平安私人银行坚持产品供应多元化选择,在债券、股票、PE/VC、商品、海外等资产类别上布局优质产品,产品线完整覆盖股权、证券二级市场、固定收益类资产、海外资产等各类产品,满足客户个性化资产配置需求,并依托产品的丰富性,帮助高净值客户做好资产隔离与财富传承。

蝉联『金贝奖』“2020卓越私人银行”绝非偶然,这是对平安私人银行客户服务及业务发展的肯定和嘉奖。当前,平安私人银行凭借金融科技能力正推动私行业务跨越式发展,将持续整合内外部资源,升级权益体系,精准践行“四化”策略,与投资者一起实现财富增长。